ODLUKA O IZVEŠTAVANJU BANAKA

Poslovno ime i sedište

Adresa

Telefoni sedišta

Telefaks

Internet adresa

I-mejl adresa

SWIFT adresa

Matični broj

Broj žiro-računa

Spoljni revizor koji je vršio poslednju reviziju finansijskih izveštaja banke

Predsednik Izvršnog odbora (ime i prezime)

Telefon predsednika Izvršnog odbora

Telefaks predsednika Izvršnog odbora

I-mejl adresa predsednika Izvršnog odbora

ORGANIZACIONI OBLICI BANKE

Redni br.

Šifra org. oblika

Naziv org. oblika

Podaci o organizacionom obliku

Broj org.
delova

Broj zaposlenih

Ulica i broj

Šifra opštine

Šifra mesta

1

2

3

4

5

6

7

8

1.

Poslovne jedinice

…

Ukupno za organizacioni oblik:

2.

Filijale

…

Ukupno za organizacioni oblik:

3.

Ekspoziture

…

Ukupno za organizacioni oblik:

4.

Šalteri

…

Ukupno za organizacioni oblik:

5

Agencije

…

Ukupno za organizacioni oblik:

6

Menjačnice

…

Ukupno za organizacioni oblik:

UKUPNO ZA BANKU:

PODACI O ZAPOSLENIMA

Redni br.

Godine starosti

Do 30 godina

31 - 40 godina

41 - 50 godina

51 - 60 godina

Preko 60 godina

UKUPNO

Stručna
sprema

1

2

3

4

5

6

7

8

1.

I - NK

2.

II - PK

3.

III - KV, SSS

4.

IV - SSS

5.

V - VKV

6.

VI/1 - VŠS

7.

VII/1 - VS

8.

VII/2 - magistar, specijalista

9.

VIII - doktor nauka

UKUPNO:

Broj primljenih zahteva za odobrenje kredita u izveštajnom mesecu

Iznos u hiljadama dinara

Broj zahteva za kredite koji su odobreni i realizovani u izveštajnom mesecu

Iznos u hiljadama dinara

Broj prethodno odobrenih zahteva za kredite koji su realizovani u izveštajnom mesecu

Iznos u hiljadama dinara

Broj kredita koji su odobreni, realizovani, dospeli i naplaćeni unutar izveštajnog meseca

Iznos u hiljadama dinara

Broj kredita kojima je produžen rok otplate, koji su refinansirani ili reprogramirani

Iznos u hiljadama dinara

Broj podnetih zahteva za prevremenu otplatu kredita

Iznos u hiljadama dinara

Broj odobrenih zahteva za prevremenu otplatu kredita

Iznos u hiljadama dinara

Javna privredna društva

Druga privredna društva

od toga: mikro privredna društva

mala privredna društva

srednja privredna društva

velika privredna društva

Preduzetnici

Fizička lica

UKUPNO:

Redni broj

Vrsta lica

Matični broj i naziv deponenta

Transakcioni depoziti

Depoziti po viđenju

Kratkoročni depoziti

Dugoročni depoziti

Ukupni
depoziti

% učešća u ukupnim depozitima banke

1

2

3

4

5

6

7

8 = 4 + 5 + 6 + 7

9

1.

2.

3.

....

Ostali deponenti (zbirno)

UKUPNO

R. br.

Pozicija

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

...

Ukupno

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1.

Neto spot pozicija (1.1 - 1.2)

1.1.

Devizna imovina

1.2.

Devizne obaveze

2.

Neto forvard pozicija (2.1 - 2.2)

2.1.

Duga pozicija

2.2.

Kratka pozicija

3.

Opcije (3.1 - 3.2)

3.1.

Duga pozicija

3.2.

Kratka pozicija

4.

Duga devizna pozicija

5.

Kratka devizna pozicija

6.

Neto otvorena devizna pozicija

7.

Pozicija u zlatu

8.

Kapital

9.

Pokazatelj deviznog rizika

Redni broj

Naziv / ime klijenta
(matični broj / JMBG)

Osnov

Planirani prilivi

Planirani odlivi

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

RSD

RSD indeksirani u EUR

RSD indeksirani u CHF

Ostale valute

Ukupno

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

RSD

RSD indeksirani u EUR

RSD indeksirani u CHF

Ostale valute

Ukupno

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

1.

2.

3.

4.

…

20.

Ostalo

Ukupno

Spot planirana kupoprodaja deviza za dinare

Redni broj

Naziv / ime klijenta
(matični broj / JMBG)

Planirana kupovina deviza za dinare

Planirana prodaja deviza za dinare

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

Ostale valute

Ukupno valute

RSD

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

Ostale valute

Ukupno valute

RSD

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Iznos

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Iznos

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

1.

2.

3.

4.

…

20.

Ostalo

Ukupno

Redni broj

Naziv / ime klijenta
(matični broj / JMBG)

Forvard planirana kupoprodaja deviza za dinare

Planirana kupovina deviza za dinare

Planirana prodaja deviza za dinare

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

Ostale valute

Ukupno valute

RSD

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski
franak (CHF)

Ostale valute

Ukupno valute

RSD

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Iznos

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Interno

Eksterno

Iznos

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

1.

2.

3.

4.

…

20.

Ostalo

Ukupno

Redni broj

Naziv pozicije

EUR

USD

CHF

Ostale valute

Ukupno

1

2

3

4

5

1.

Neto spot pozicija

1.1.

Devizna imovina

1.2.

Devizne obaveze

2.

Neto forvard pozicija

2.1.

Duga pozicija

2.2.

Kratka pozicija

3.

Pozicija u opcijama

3.1.

Duga pozicija

3.2.

Kratka pozicija

4.

Duga devizna pozicija

5.

Kratka devizna pozicija

6.

Neto otvorena devizna pozicija

7.

Kupovina deviza na međubankarskom deviznom tržištu za RSD radi zatvaranja devizne pozicije

7a.

Prodaja deviza na međubankarskom deviznom tržištu za RSD radi zatvaranja devizne pozicije

7b.

Ostalo

8.

Ciljana neto otvorena devizna pozicija

Redni broj

Naziv pozicije

EUR

USD

CHF

RSD

Ostale valute

Ukupno

1

2

3

4

5

6

1. (2 + 3)

Primarna likvidnost

2.

Žiro račun

3.

Izdvojena devizna OR

4. (5 + 6)

Sekundarna likvidnost

5.

Repo-plasmani

6. (7 + 8)

Hartije od vrednosti RS

7.

Trezorski zapisi

8.

Devizne HOV

9. (1 + 4)

Core likvidnost (primarna + sekundarna likvidnost)

10. (11 + 14 + 15 + 16)

Rezerve (baferi) likvidnosti

11. (12 + 13)

Blagajne

12.

Dinarska blagajna

13.

Devizna blagajna

14.

Deponovani viškovi likvidnih sredstava

15.

Devizni računi u inostranstvu

16. (17 + 18)

Plasmani bankama do 30 dana

17.

Krediti bankama do 30 dana

18.

Depoziti bankama do 30 dana

Redni broj

Rešenje organa nadležnog za odobravanje emisije

Uplaćeni iznos

Napomena

Broj

Datum

Odobreni iznos

1

2

3

4

5

6

Redni broj

Prethodno stanje akcionarskog kapitala

Povećanje akcionarskog kapitala

Smanjenje akcionarskog kapitala

Stanje nakon povećanja/smanjenja

Napomena

Po osnovu
nove emisije

Po osnovu
raspodele
dobiti

Ostalo

Ukupno

Po osnovu povlačenja,
odnosno poništaja sopstvenih
akcija

Po osnovu amortizovanja
akcija

Po osnovu
pokrića
gubitka

Ostalo

Ukupno

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

Redni broj

Vrste izloženosti

Iznos izloženosti

1

2

3

1.

Izloženosti po osnovu repo i reverse repo transakcija, transakcija kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, ugovora o uzimanju i davanju u zajam hartija od vrednosti ili robe i transakcija sa dugim rokom izmirenja

2.

Uvećanje za izloženost riziku druge ugovorne strane po osnovu repo i reverse repo transakcija, transakcija kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, ugovora o uzimanju i davanju u zajam hartija od vrednosti ili robe i transakcija sa dugim rokom izmirenja

3.

Uvećanje za izloženost riziku druge ugovorne strane po osnovu repo i reverse repo transakcija, transakcija kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, ugovora o uzimanju i davanju u zajam hartija od vrednosti ili robe i transakcija sa dugim rokom izmirenja, kada se za obračun uvećanja koristi jednostavni metod za finansijska sredstva obezbeđenja u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

4.

Uvećanje za izloženost riziku druge ugovorne strane po osnovu repo i reverse repo transakcija, transakcija kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, ugovora o uzimanju i davanju u zajam hartija od vrednosti ili robe i transakcija sa dugim rokom izmirenja u kojima banka vrši ulogu posrednika

5.

(-) Izloženosti po osnovu repo i reverse repo transakcija, transakcija kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, ugovora o uzimanju i davanju u zajam hartija od vrednosti ili robe i transakcija sa dugim rokom izmirenja u slučaju kada je banka u ulozi posrednika između klijenta i SSR lica, a uslovi transakcije povezane sa SSR licem definišu da banka nije u obavezi da nadoknadi klijentu gubitke nastale usled promene vrednosti transakcije u slučaju nastupanja statusa neizmirenja obaveza SSR lica

6.

Tekuće izloženosti po osnovu derivata u slučaju kada banka koristi metod tekuće izloženosti u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

7.

(-) Primljena varijabilna margina u gotovini od druge ugovorne strane koja se može koristiti za smanjenje tekuće izloženosti po osnovu derivata

8.

(-) Tekuće izloženosti po osnovu derivata u slučaju kada je banka u ulozi posrednika između klijenta i SSR lica, a uslovi transakcije povezane sa SSR licem definišu da banka nije u obavezi da nadoknadi klijentu gubitke nastale usled promene vrednosti transakcije u slučaju nastupanja statusa neizmirenja obaveza SSR lica

9.

Potencijalne izloženosti po osnovu derivata u slučaju kada banka koristi metod tekuće izloženosti u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

10.

(-) Potencijalna izloženost po osnovu derivata u slučaju kada je banka u ulozi posrednika između klijenta i SSR lica, a uslovi transakcije povezane sa SSR licem definišu da banka nije u obavezi da nadoknadi klijentu gubitke nastale usled promene vrednosti transakcije u slučaju nastupanja statusa neizmirenja obaveza SSR lica

11.

Izloženosti po osnovu derivata u slučaju kada banka koristi metod originalne izloženosti u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

12.

(-) Izloženosti po osnovu derivata obračunata metodom originalne izloženosti u slučaju kada je banka u ulozi posrednika između klijenta i SSR lica, a uslovi transakcije povezane sa SSR licem definišu da banka nije u obavezi da nadoknadi klijentu gubitke nastale usled promene vrednosti transakcije u slučaju nastupanja statusa neizmirenja obaveza SSR lica

13.

Hipotetička vrednost prodatih kreditnih derivata (pružena kreditna zaštita)

14.

(-) Hipotetička vrednost kupljenih kreditnih derivata koja se može netirati sa hipotetičkom vrednošću prodatih kreditnih derivata

15.

Vanbilansne izloženosti raspoređene u kategoriju niskog rizika (sa faktorom konverzije od 10%)

16.

Vanbilansne izloženosti raspoređene u kategoriju umerenog rizika (sa faktorom konverzije od 20%)

17.

Vanbilansne izloženosti raspoređene u kategoriju srednjeg rizika (sa faktorom konverzije od 50%)

18.

Vanbilansne izloženosti raspoređene u kategoriju visokog rizika (sa faktorom konverzije od 100%)

19.

Ostale izloženosti

20.

Vrednost pruženih sredstava obezbeđenja za koju je umanjen iznos izloženosti po osnovu derivata

21.

(-) Iznos potraživanja za varijabilnu marginu koja je u gotovini data drugoj ugovornoj strani u transakciji sa derivatima

22.

(-) Izloženosti po osnovu inicijalne margine u slučaju kada je banka u ulozi posrednika između klijenta i SSR lica, a uslovi transakcije povezane sa SSR licem definišu da banka nije u obavezi da nadoknadi klijentu gubitke nastale usled promene vrednosti transakcije u slučaju nastupanja statusa neizmirenja obaveza SSR lica

23.

Vrednost hartija od vrednosti koje su pozajmljene u repo transakcijama, transakcijama kreditiranja trgovine hartijama od vrednosti, po osnovu ugovora o davanju u zajam hartija od vrednosti ili transakcijama sa dugim rokom izmirenja koje su prestale da se priznaju u bilansu jer se transakcija vodi kao prodaja

24.

(-) Izloženosti prema licima unutar grupe kojoj banka pripada

25.

(-) Izloženosti prema javnim administrativnim telima u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

26.

(-) Izloženosti koje predstavljaju odbitnu stavku od osnovnog akcijskog kapitala ili dodatnog osnovnog kapitala u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

27.

Ukupan iznos izloženosti za potrebe obračuna pokazatelja leveridža

28.

Osnovni kapital u skladu sa odlukom kojom se uređuje adekvatnost kapitala banke

29.

POKAZATELJ LEVERIDŽA

Redni broj

Iznos izloženosti po osnovu bilansne aktive i vanbilansnih stavki (Standardizovani pristup)

Iznos izloženosti po osnovu bilansne aktive i vanbilansnih stavki (IRB pristup)

Iznos izloženosti po osnovu vanbilansnih stavki pre primene faktora konverzije

1

2

3

4

5

1.

Ukupan iznos izloženosti po osnovu bilansne aktive i vanbilansnih stavki iz bankarske knjige, kao i izloženosti iz knjige trgovanja po osnovu rizika druge ugovorne strane (pregled izloženosti po ponderima rizika):

1.1.

=0%

1.2.

> 0 i ≤ 12%

1.3.

>12 i ≤ 20%

1.4.

>20 i ≤ 50%

1.5.

>50 i ≤ 75%

1.6.

>75 i ≤ 100%

1.7.

> 100 i ≤ 425%

1.8.

> 425 i ≤ 1250%

1.9.

Izloženosti u statusu neizmirenja obaveza

2

Iznos izloženosti za vanbilansne stavke raspoređene u kategoriju niskog rizika (faktor konverzije od 0%)

Redni broj

Ostale izloženosti iz bankarske knjige

Iznos izloženosti koje ulaze u obračun pokazatelja leveridža

Iznos rizikom ponderisane aktive

Standardizovani pristup

IRB pristup

Standardizovani pristup

IRB pristup

1

2

3

4

5

6

1.

Izloženosti po osnovu pokrivenih obveznica

2.

Izloženosti prema državama i centralnim bankama i izloženosti koje imaju tretman kao izloženosti prema tim licima

2.1.

Izloženosti prema državama i centralnim bankama

2.2.

Izloženosti prema teritorijalnim autonomijama i jedinicama lokalne samouprave

2.3.

Izloženosti prema javnim administrativnim telima

2.4.

Izloženosti prema međunarodnim razvojnim bankama

2.5.

Izloženosti prema međunarodnim organizacijama

3.

Izloženosti prema teritorijalnim autonomijama, jedinicama lokalne samouprave, međunarodnim razvojnim bankama, međunarodnim organizacijama i javnim administrativnim telima koje nemaju tretman kao izloženosti prema državama

3.1.

Izloženosti prema teritorijalnim autonomijama i jedinicama lokalne samouprave

3.2.

Izloženosti prema javnim administrativnim telima

3.3.

Izloženosti prema međunarodnim razvojnim bankama

4.

Izloženosti prema bankama

5.

Izloženosti obezbeđene hipotekama na nepokretnostima

5.1.

Izloženosti obezbeđene hipotekama na stambenim nepokretnostima

6.

Izloženosti prema fizičkim licima

6.1.

Izloženosti prema malim i srednjim preduzećima iz klase izloženosti prema fizičkim licima

7.

Izloženosti prema privrednim društvima

7.1.

Izloženosti prema licima u finansijskom sektoru iz klase izloženosti prema privrednim društvima

7.2.

Izloženosti prema licima koja nisu lica u finansijskom sektoru iz klase izloženosti prema privrednim društvima

7.2.1.

Izloženost prema malim i srednjim preduzećima

7.2.2.

Izloženost prema ostalim privrednim društvima

8.

Izloženosti u statusu neizmirenja obaveza

9.

Ostale izloženosti

9.1.

od čega izloženosti po osnovu sekjuritizovanih pozicija

10.

Izloženosti po osnovu finansiranja trgovine

10.1.

U okviru zvaničnog aranžmana za osiguranje kreditiranja izvoza